財政回顧
財務亮點回顧
於二零二零年本集團實現收入港幣5,529.49億，按可比口徑註同比上升4.5%，其中41%來自金融，59%來自實業。國內疫情受控後，本集團積極復工復產，下半年歸屬於普通股股東淨利潤同比增長45%，帶動全年利潤增速轉正，同比增長5.1%至港幣566.28億，其中金融和實業分別同比增長1.6%和15%。
綜合金融服務方面，各項業務業績均同比向好。中信銀行歸屬於該行股東淨利潤增長2.0%；中信保誠人壽歸屬於普通股股東淨利潤增長40%，超行業平均水平；中信證券和中信信託歸屬於普通股股東淨利潤分別增長22%和7.3%，繼續位居行業前列。
實業方面，歸屬於普通股股東淨利潤同比上升15%，其中下半年同比增速達85%。先進材料板塊業績表現強勁，中信金屬和中信泰富特鋼歸屬於普通股股東淨利潤分別增長80%和12%，均創歷史新高。中信澳礦項目連續兩年實現盈利，利潤同比大幅增長。國內地產開發和工程建設項目緊抓疫情後政策環境改善機遇，加快推進項目進度，貢獻歸屬於普通股股東淨利潤同比提升21%。此外，中信重工海上風電業務發展迅速，中信出版整體圖書市佔率躍居第一，歸屬於普通股股東淨利潤分別增長67%和12%。
每股收益及股息
二零二零年本集團每股收益按歸屬於普通股股東淨利潤為港幣1.95元，較二零一九年的港幣1.85元上升5.1%。於二零二零年十二月三十一日已發行股份為29,090,262,630股。
於股東周年大會之上將建議向普通股股東派發末期股息每股港幣0.388元。加上二零二零年九月所派發的中期股息每股港幣0.1元，普通股股息總額為每股港幣0.488元（二零一九年為每股0.465元），這相當於派發現金合共港幣14,196百萬元。
板塊業績
綜合金融服務
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增加╱（減少） |
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|---|---|---|---|---|---|
|
港幣百萬元 |
2020年 |
2019年 |
金額 |
幅度 |
剔除匯率折算影響後 |
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對外收入 |
229,103 |
222,316 |
6,787 |
3.1% |
4.4% |
|
淨利潤 |
65,437 |
63,533 |
1,904 |
3.0% |
4.4% |
|
歸屬於普通股股東淨利潤 |
43,516 |
42,845 |
671 |
1.6% |
2.9% |
|
總資產 |
9,113,747 |
7,703,980 |
1,409,767 |
18% |
11% |
於二零二零年實現營業收入港幣2,291.03億、淨利潤654.37億和歸屬於普通股股東淨利潤435.16億，分別同比上升3.1%、3.0%和1.6%，剔除人民幣匯率貶值產生的折算影響後，分別同比上升4.4%、4.4%和2.9%。各金融子公司均實現業績增長，其中利潤增量貢獻較大的為保險、證券和信託業務。
中信銀行本年實現營業收入人民幣1,953.99億，撥備前利潤1,408.46億，分別同比增長4.0%和5.3%。中信銀行持續加大普惠金融、製造業、民營企業等重點領域貸款投放，年末存貸款規模較年初增長12%，帶動平均生息資產同比增長11%，利息淨收入同比增長2.4%；平均淨息差受市場利率下行影響降至2.26%。理財及基金託管業務手續費收入和債券投資收益增加帶動非息收入同比增長9.6%，佔比上升1.2個百分點至23.0%。
中信銀行本年實現歸屬於該行股東淨利潤人民幣489.80億，同比增長2.0%，但受發行400億永續債影響，本集團分享的權益淨利潤同比下降1.5%。為夯實資產質量，有效防範風險，中信銀行穩妥有序推進不良資產處置，全年計提信用及其他資產減值損失同比增長7.4%至829.89億，處置不良貸款增長13%至約927億，收回已核銷貸款約100億。年末不良率較年初下降0.01個百分點至1.64%。
中信信託本年實現營業收入人民幣87.46億，同比增長22%，實現歸屬於普通股股東淨利潤38.55億，同比增長7.3%，均創歷史新高，核心指標連續十三年保持行業前列。公司持續積極推動業務轉型升級，加快創新業務佈局和優化業務結構，年末主動管理型業務規模佔比提高8個百分點至54%，實現信託業務收入61.42億，同比增長24%，繼續位居行業第一。
中信證券註本年實現營業收入人民幣718.69億，同比增長26%，實現歸屬於普通股股東淨利潤149.02億，同比增長22%。得益於資本市場景氣度的提高，公司各項業務均實現穩定增長，投資銀行、財富管理、金融市場、資產管理等業務繼續保持行業領先。
中信保誠人壽註本年實現保費收入人民幣233.61億，同比增長9.4%，實現歸屬於普通股股東淨利潤25.09億，同比增長40%，增速均超過行業平均水平。公司堅持多元化和差異化的渠道發展策略，充分發揮協同優勢，銀保渠道保費收入大幅增長31%，佔整體保費收入47%。投資資產規模和收益持續提升，年末投資資產規模較年初增長40%至1,275.24億，投資收益率同比提高1.31個百分點至6.05%。
註: 中信證券和中信保誠人壽均為中信股份的合聯營公司，持股比例分別為15.47%和50%，不合併其財務報表。
於二零二零年，本集團為充分發揮綜合優勢，加強業務協同工作，成立了協同委員會。協同委員會工作重點為加強融融協同，做強核心業務，鞏固綜合金融「壓艙石」作用，持續推動戰略合作，強化綜合金融服務市場競爭力和品牌影響力，增強服務本集團實業板塊的綜合能力。協同委員會成立以來，取得了明顯的協同成效。
融融協同規模大幅增長。本年本集團附屬各金融子公司提供聯合融資人民幣10,782億，同比增長68%；交叉銷售（不含貨幣資金）451億，同比增長142%。截至二零二零年末，資產託管、年金合作及家族信託規模分別達8,458億、676億和372億，較年初增長20%、80%和48%。
對外合作進一步加強。本集團堅持融入區域發展戰略，實施大客戶戰略，深化與重點省市和優秀企業集團合作。截至二零二零年末，本集團與32家政府類客戶和來自銀行、保險、能源、製造等行業43家企業客戶簽署戰略合作協定。
產融協同落地一批重點項目，增強服務本集團實業板塊的綜合能力，如助力2020年國內最大國企混改項目徐工集團混改落地，既助推徐工集團的發展，同時實現中信自身的發展，體現中信產融協同的特色；如中信金屬、中信重工、中信建設、中信財務協同合作的艾芬豪項目，將中國設備、中國製造推向非洲大陸，引進中信力量，提升中信在全球及礦業行業影響力與品牌價值。
先進智造
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增加╱（減少） |
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|---|---|---|---|---|---|---|
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港幣百萬元 |
2020年 |
2019年 |
金額 |
幅度 |
可比口徑 |
剔除匯率折算影響後 |
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收入 |
13,759 | 35,942 | (22,183) | (62%) | 1.0% | (61%) |
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淨利潤 |
623 | 1,197 | (574) | (48%) | (17%) | (47%) |
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歸屬於普通股股東淨利潤 |
453 | 1,132 | (679) | (60%) | (60%) | (59%) |
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總資產 |
58,719 | 27,930 | 30,789 | 110% | N/A | 98% |
於二零二零年實現收入港幣137.59億，按可比口徑同比增長1.0%，實現淨利潤6.23億、歸屬於普通股股東淨利潤4.53億，按可比口徑分別同比下降17%和60%，主要是由於對中信戴卡持股比例下降及其下屬德國KSM公司虧損。
中信戴卡抓住中國汽車市場疫情後反轉機遇，積極擴大國內市場份額，下半年鋁車輪和鑄件銷量同比增速由負轉正，分別達17%和19%，全年累計銷量實現逆勢增長，其中鋁車輪產銷量連續十二年全球第一。但受國內產品價格低於海外市場影響，公司實現收入人民幣261.03億，同比基本持平。下屬子公司德國KSM因歐洲疫情影響致停產虧損，公司歸屬於普通股股東淨利潤下降26%至人民幣7.18億。
中信重工重型裝備業務向好帶動收入增長21%至人民幣63.18億，新增生效訂單突破100億，同比增長48%，創歷史新高。收入增加拉動毛利上升，歸屬於普通股股東淨利潤同比增長67%至1.95億，特種機器人及智能裝備業務仍是公司利潤構成的重要組成部分，貢獻1.01億。公司在高端鍛件製造、特種機器人等「卡脖子」領域努力尋求突破，本年研發投入4.26億人民幣，佔收入比重達6.7%。
先進材料
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增加╱（減少） |
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|---|---|---|---|---|---|
|
港幣百萬元 |
2020年 |
2019年 |
金額 |
幅度 |
剔除匯率折算影響後 |
| 收入 | 195,754 | 178,399 | 17,355 | 9.7% | 9.7% |
| 淨利潤 | 11,463 | 9,619 | 1,844 | 19% | 19% |
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歸屬於普通股股東淨利潤 |
10,149 | 7,925 | 2,224 | 28% | 28% |
| 總資產 | 239,155 | 227,711 | 11,444 | 5.0% | 5.0% |
於二零二零年實現營業收入港幣1,957.54億、淨利潤114.63億、歸屬於普通股股東淨利潤101.49億，同比分別上升9.7%、19%和28%，增量貢獻主要來自中信澳礦、中信金屬和中信泰富特鋼。
中信泰富特鋼實現收入人民幣747.28億，同比增長2.9%，通過產銷研聯動，搶抓國家「新基建」等政策機遇，加大新產品、新客戶、新領域開發力度，適時調整品種結構，全年特鋼銷量同比增長5.4%至近1,400萬噸。同時，公司發揮規模優勢，緊盯降本增效，歸屬於普通股股東淨利潤同比增長12%至60.24億，主要經營及業務指標均創歷史新高。
得益於鐵礦石價格走強以及持續的降本增效，中信澳礦項目本年實現收入港幣189.78億，淨利潤達33.92億，同比大幅增長。
中信金屬實現收入港幣885.05億、歸屬於普通股股東淨利潤港幣17.31億，同比分別增長21%和80%。鈮產品繼續保持國內80%市場份額，鐵礦石貿易量突破5,300萬噸，貿易業務盈利同比大幅增長34%；受疫情影響，分享礦業投資項目利潤同比有所下滑，但公司通過擇機變現中博世金等國內投資項目股權，有效彌補海外礦業投資利潤的減少。
中信資源受原油等大宗商品價格下跌影響，實現收入港幣28.50億，同比下降17%，利潤同比由盈轉虧。公司通過優化生產技術及加大降本增效，油田現金成本和完全成本同比分別下降25%和11%，原油業務全年實現經營性盈利0.49億。此外，年內處置中信大錳股權回籠現金港幣10.80億，有效補充公司流動性，有息負債率為近年最低水準。
中信泰富能源旗下利電集團發電量同比增長2.5%，持續保持良好經營業績，但受投資的新巨龍煤礦煤炭銷量減少影響，歸屬於普通股股東淨利潤同比下降51%至港幣7.07億。
新消費
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增加╱（減少） |
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|---|---|---|---|---|---|---|
| 港幣百萬元 |
2020年 |
2019年 |
金額 |
幅度 |
可比口徑 |
剔除匯率折算影響後 |
| 收入 | 70,056 | 89,017 | (18,961) | (21%) | (4.4%) | (21%) |
| 淨利潤 | 1,278 | 2,451 | (1,173) | (48%) | (41%) | (48%) |
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歸屬於普通股股東淨利潤 |
894 | 1,134 | (240) | (21%) | (21%) | (21%) |
| 總資產 | 76,157 | 98,713 | (22,556) | (23%) | N/A | (24%) |
於二零二零年實現營業收入港幣700.56億、淨利潤12.78億和歸屬於普通股股東淨利潤8.94億，按可比口徑分別同比下降4.4%、41%和21%，主要是麥當勞中國業務在年內受疫情影響較大。
中信出版通過快速部署銷售線上遷移，線上營業收入同比增長11%，有效彌補疫情對線下業務的衝擊，全年實現收入人民幣18.92億，持續保持正增長，歸屬於普通股股東淨利潤同比上升12%至2.82億。整體圖書市場以及經管類和社科類細分市場佔有率排名第一，少兒業務營業收入同比增長31%，在行業整體下滑的環境下實現逆勢增長。
大昌行全年實現收入港幣493.61億，同比基本持平，其中汽車業務佔收入80%。受疫情對消費市場及下游行業的影響，大昌行汽車和消費品業務在上半年業績下滑較大，但下半年有所回升。歸屬於普通股股東淨利潤同比下降15%至1.36億，但因私有化後成為全資子公司，本集團分享的權益淨利潤同比上升49%。
中信國際電訊受國際電信等業務增長和移動業務下降的綜合影響，實現收入港幣89.23億，歸屬於普通股股東淨利潤10.23億，同比基本持平，持續創造穩定的現金流入。
中信農業主要投資項目隆平高科和巴西隆平的雜交水稻、玉米種子等銷量增長，帶動整體業績扭虧為盈，實現歸屬於普通股股東淨利潤人民幣0.52億，其中巴西隆平為併購後首次實現盈利。
新型城鎮化
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增加╱（減少） |
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| 港幣百萬元 |
2020年 |
2019年 |
金額 |
幅度 |
剔除匯率折算影響後 |
| 收入 |
44,224 |
40,718 | 3,506 | 8.6% | 9.7% |
| 淨利潤 |
9,920 |
8,546 | 1,374 | 16% | 17% |
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歸屬於普通股股東淨利潤 |
9,409 |
8,025 | 1,384 | 17% | 18% |
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總資產 |
309,736 |
277,700 | 32,036 | 12% | 7.8% |
於二零二零年實現營業收入港幣442.24億、淨利潤99.20億和歸屬於普通股股東淨利潤94.09億，分別同比上升8.6%、16%和17%。利潤增長主要來自國內的地產開發和工程建設業務同比向好，以及上年同期公司對中國海外股權投資的賬面成本進行了減記。
中信泰富地產、中信城開等地產開發和運營類公司本年合計實現收入港幣102.88億、歸屬於普通股股東淨利潤66.49億，分別同比增長73%和50%。除分享中國海外權益淨利潤以及投資物業的租金收入外，利潤主要還包括上海陸家嘴濱江金融城、香港馬鞍山峻源等項目銷售以及廣州廣船項目、寧波奉化項目和汕頭濱海新城一級土地開發業務結算等。
中信建設、中信工程等工程建設類公司本年合計實現收入港幣258.14億，同比增長10%；實現歸屬於普通股股東淨利潤18.91億，同比下降10%。公司緊抓疫情後復工機遇，加快推進國內項目落地，下半年收入和利潤分別同比增長17%和7.4%。全年新生效合同人民幣414億，同比增長24%。中信興業、中信環境、中信泰富醫療、中信海直等城市運營類公司本年合計實現收入港幣93.45億、歸屬於普通股股東淨利潤8.17億，分別同比下降19%和50%，主要是醫療健康等業績有所下滑。
中信興業、中信環境、中信泰富醫療、中信海直等城市運營類公司本年合計實現收入港幣93.45億、歸屬於普通股股東淨利潤8.17億，分別同比下降19%和50%，主要是醫療健康等業績有所下滑。
