財政回顧

板塊業績

綜合金融服務

二零二三年實現營業收入人民幣2,680.48億元和歸屬於普通股股東淨利潤504.96億元，分別同比增長0.5%、5.1%。

中信銀行頂住淨息差收窄壓力，實現營業收入人民幣2,056億元，同比下降2.6%，實現歸屬於該行股東淨利潤670億元，同比增長7.9%。不良貸款連續三年實現量率「雙降」，不良率較年初下降0.09個百分點至1.18%，不良貸款餘額較年初下降0.6%至648億元，撥備覆蓋率上升6.4個百分點至207.59%，風險抵補能力穩中有升。存、貸款規模分別較年初增長5.9%和6.7%，綠色信貸、戰略新興、製造業中長期、普惠、涉農等重點領域貸款餘額均保持兩位數增長。

中信証券錨定創建世界一流投行目標，持續提升核心競爭力，投行、財富、資管等主要業務均保持國內領先地位。踐行服務實體經濟使命，境內股權、債券承銷市場份額分別提升2.2和0.5個百分點，繼續保持行業「雙冠」。受資本市場波動影響，全年實現營業收入人民幣837億元，同比下降2.6%，實現歸屬於母公司股東淨利潤197億元，同比下降7.5%。

中信信託加快推進業務轉型，但受信託業務手續費率下滑影響，實現營業收入人民幣50億元、歸母淨利潤26億元，分別同比下降23%和13%。大力發展低風險服務信託業務，信託資產規模達到2.1萬億元，較年初增長34%，創歷史新高，轉型創新業務規模佔比達到67%。

中信保誠人壽^註積極應對「償二代」新規和「報行合一」政策要求，實現原保費收入人民幣316億元，同比增長1%。內含價值和資產規模分別達到380億元和2,363億元，較年初增長4%和13%。圍繞客戶的健康需求、養老需求和財富管理需求，完善多樣化產品體系，不斷優化產品結構，新業務價值率同比提升8.7個百分點。

註: 中信保誠人壽為中信股份的合營公司，持股比例為50%，不合併其財務報表。。

先進智造

二零二三年實現營業收入人民幣504.34億元和歸屬於普通股股東淨利潤8.27億元，分別同比下降2.3%、增長56%。

中信戴卡持續推進核心技術迭代升級，自主研發汽車零部件「一體化壓鑄」整體解決方案，助力汽車整車傳統製造流程重塑。鋁車輪銷量同比增長10%，鑄件銷量同比增長20%，市場佔有率進一步提升。持續完善海外生產基地佈局，系統化提升全球營銷服務能力，墨西哥生產基地滿產運營、摩洛哥鋁鑄件廠投產達產，海外銷售收入佔比近五成。

中信重工為「國之重器」提供關鍵部件，多個重型裝備突破世界最大規格，在重型裝備業務持續穩定增長帶動下，營業收入、歸屬於普通股股東淨利潤分別同比增長8%和164%。積極踐行國際化戰略，礦山、建材等機械產品和服務已觸達非洲、南美、中亞、東南亞等國際市場，海外市場訂貨同比增長17%，首次突破人民幣30億元。

先進材料

二零二三年成功控股天津鋼管和南鋼集團，實現營業收入人民幣2,675.13億元，同比增長10%；克服大宗商品價格波動影響，實現歸屬於普通股股東淨利潤127.31億元，同比下降2.1%。

中信泰富特鋼多措並舉克服市場需求下滑的不利影響，收入同比增長16%至人民幣1,140億元，歸屬於上市公司股東淨利潤同比下降19%至57億元，均好於行業整體走勢。成功控股天津鋼管，特種無縫鋼管產能達到500萬噸，實現全球規模領先。搶抓風電、新能源汽車等行業發展契機，能源和汽車用鋼銷量分別同比增長56%和20%，全年完成總銷量1,889萬噸，同比增長24%，再創歷史新高。數智轉型成果顯著，旗下興澄特鋼成功獲評全球特鋼行業首家「燈塔工廠」。

中信澳礦繼續保持中國鐵精粉進口最大供應商地位，鐵精粉產量連續五年超過2,000萬濕噸，積極推進降本增效措施，實現歸母淨利潤5.4億美元，同比增長14%。由於採礦作業土地受限，2024年鐵精粉預計產量為1,400萬濕噸。

中信金屬海外資源佈局成果凸顯，剛果（金）KK項目不斷打破生產紀錄，秘魯邦巴斯銅礦項目妥善應對社區堵路問題，合計銅產量69萬噸，同比增長19%。公司銅品種銷量增加19%帶動有色金屬業務快速增長，全年實現營業收入人民幣1,250億元，同比增長4.9%，歸屬於上市公司股東淨利潤21億元，同比下降7.1%。

中信資源油氣資源生產效能持續提升，油氣業務原油權益產量916萬桶，實現全年目標，非油業務推進波特蘭鋁廠產能恢復，煤炭出貨量逐步提升。受原油、電解鋁價格下跌等影響，營業收入同比下降35%至38億港元，歸母淨利潤同比下降59%至5.5億港元。

中信泰富能源錫盟一期100萬千瓦風電項目並網發電、分佈式光伏發電裝機容量達到44萬千瓦，新能源發電量同比增長2倍，裝機容量佔比提高12.87個百分點至15.14%，受益於發電燃煤成本下降及參股新巨龍煤礦銷量增加，實現歸母淨利潤人民幣10.5億元，同比增長11%。

新消費

二零二三年實現營業收入人民幣514.22億元，受國內消費需求不足影響，同比下降3.0%；實現歸屬於普通股股東淨利潤10.32億元，同比增長94%。

中信出版探索生成式人工智能技術應用於出版業生產流程關鍵環節，上線AIGC數智出版平台，提升出版效率、優化精準營銷，圖書出版實洋佔有率提升0.22個百分點至3.25%，繼續保持出版機構第一。受圖書市場消費疲軟影響，營業收入同比下降4.7%至人民幣17億元，歸屬於上市公司股東淨利潤同比下降7.7%至1.2億元。

中信國際電訊助力數碼澳門建設，澳門市場5G用戶數迅速突破50萬，市場佔有率達到75%。積極應對傳統業務日益增大的市場競爭壓力，營業收入保持近百億港元規模，歸屬於普通股股東淨利潤同比增長3.4%至12億港元。

大昌行積極推動汽車業務開拓，加強與小鵬等新能源廠商合作，新能源汽車銷量同比增長36%，受燃油車毛利收窄及香港食品消費疲弱影響，實現營業收入人民幣409億元，同比下降4.4%，歸母淨利潤1.4億元，同比下降74%。

中信農業持續推動「兩隆」整合，隆平高科併表巴西業務，行業地位和國際影響力大幅提升，國內雜交水稻、玉米種子市場份額分別同比提升3個和2.6個百分點，營業收入實現兩位數增長，同比扭虧為盈。

新型城鎮化

二零二三年實現營業收入人民幣433.67億元，同比下降13%；實現歸屬於普通股股東淨利潤21.63億元，同比增長17%，剔除撥備影響後，經營性利潤同比下降12%。

地產開發及運營類公司頂住地產行業下行壓力，營業收入同比微降4.4%至人民幣104億元，實現經營性利潤55億元，同比基本持平。地產項目有序銷售，濟南CBD住宅二期、廣州濱江上都等重點項目交付良好，無錫玖著、武漢濱江金融城等項目簽約額均排名區域前列。產融協同化險持續推進，本年落地上海亞龍、深圳中心裡等5個項目，佳兆業資產包紅樹灣項目銷售簽約率達85%，東角頭項目達成土地置換及分配方案，圓滿解決土地確權難題。

工程建設及城市運營類公司受外部經營環境影響，營業收入同比下降13%至人民幣345億元，經營性利潤同比下降45%至11億元。搶抓「一帶一路」沿線市場機遇，深度融入國家區域發展戰略，在行業面臨嚴峻挑戰情況下，全年實現新增簽約生效合同金額213億元。積極打造亮點工程，阿爾及利亞東西高速、臨清高速公路等項目實現全線通車，亞洲最大半地下式福田水質淨化廠順利完工，國內首座地上地下統籌開發的寧波下沉式再生水廠投入運行。