信託業務
中信信託是國家金融監督管理總局監管的全國性非銀行金融機構,經營範圍涵蓋信託業務、固有業務和專業子公司資產管理業務。
年度回顧
人民幣百萬元 | 2023年 | 2022年 | 變化 |
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營業收入 | 4,976 | 6,438 | -23% |
歸屬於股東的淨利潤 | 2,628 | 3,012 | -13% |
固有資產總額 | 49,496 | 49,895 | -1% |
信託資產規模 | 2,059,335 | 1,540,851 | 34% |
淨資產收益率 | 6.88% | 8.24% | 下降1.36個百分點 |
中信信託堅持「堅守定位、回歸本源、市場導向、差異發展」,以「產品領先、能力領先、業務領先、效益領先、管理領先」為發展目標,奮力打造「國家放心、客戶信賴、員工幸福」的卓越信託公司,報告期內持續優化信託業務結構,轉型創新業務規模1.38萬億元,佔比67%,增幅顯著。

業務發展
信託業務
資產服務信託:該業務是指信託公司依據信託法律關係,接受委託人委託,並根據委託人需求為其量身定制財富規劃以及代際傳承、託管、破產隔離和風險處置等專業信託服務。截至期末,中信信託資產服務信託規模1.19萬億元,在規模穩步上升的同時,呈現出諸多亮點與特色。在風險處置服務信託領域,公司成功中標多家大型機構風險化解服務信託,存續業務規模位居行業首位。在企業╱職業年金服務信託領域,作為年金行業中唯一的信託型受託人,公司年金受託管理總規模717.86億元;正式承接中信集團企業年金計劃,創設中信首支全牌照企業年金集合計劃;在受託廣東、浙江、遼寧職業年金業務基礎上,中標承接廣西職業年金計劃,極大提升了公司在年金領域的市場影響力和行業競爭力。在財富管理服務信託領域,公司已深耕九年,家族信託和保險金信託在受託規模、客戶數量、創新服務等多個核心維度上,穩居行業領先水平。公司圍繞中信金控「中信企業家辦公室」倡導的「人、家、企、社」四個維度,打造了以信託架構為基礎的家辦綜合服務體系,相繼開展了家庭服務信託、養老服務信託、其他個人財富管理信託等財富管理服務信託業務。
資產管理信託:該業務是指信託公司依據信託法律關係,銷售信託產品,並為信託產品投資者提供投資和管理金融服務的自益信託。
截至期末,中信信託資產管理信託規模7,502.87億元。期內,公司持續提升資產管理、投資研究、運營服務等多方面專業能力,構建不同風險和收益特徵的產品線。在資金端,積極滿足個人客戶與機構客戶的理財需求;在資產端,通過制定實施《大政方針類業務推進方案》,積極鼓勵並確保資金以多種形式投入實體經濟。在主動管理證券投資領域,公司憑藉「中信信託• 睿信穩健配置TOF金融投資集合資金信託計劃」第四次榮獲《上海證券報》和中國證券網聯合評選的「誠信託• 最佳證券投資信託產品獎」。
截至期末,中信信託資產管理信託規模7,502.87億元。期內,公司持續提升資產管理、投資研究、運營服務等多方面專業能力,構建不同風險和收益特徵的產品線。在資金端,積極滿足個人客戶與機構客戶的理財需求;在資產端,通過制定實施《大政方針類業務推進方案》,積極鼓勵並確保資金以多種形式投入實體經濟。在主動管理證券投資領域,公司憑藉「中信信託• 睿信穩健配置TOF金融投資集合資金信託計劃」第四次榮獲《上海證券報》和中國證券網聯合評選的「誠信託• 最佳證券投資信託產品獎」。
公益慈善信託:該業務是委託人基於公共利益目的,依法將其財產委託給信託公司,由信託公司按照委託人意願以信託公司名義進行管理和處分,開展公益慈善活動的信託業務。期內,中信信託新增備案慈善信託三單,追加認購一單,實收信託規模新增1.12億元。目前,公司慈善信託累計備案規模10.53億元,業務規模及發展質量保持行業領先。「中信信託• 2021芳梅教育慈善信託」在二零二三年榮獲民政部第十二屆「中華慈善獎」;年內備案「中信信託• 2023信行遠捐贈者建議慈善信託」,是慈善信託新模式的有益探索,使捐贈者的慈善捐贈更有計劃、更有體系、更加靈活。
固有業務
固有業務的展業原則是在淨資本覆蓋率和杠杆率的約束下,優化資產配置,實現固有資產增值目標,並支持信託業務及子公司業務發展。二零二三年,在公司高質量轉型發展戰略引導下,固有資金繼續發力標品投資業務並不斷提高投資效率,加大債券類資產配置,固收類資產佔比大幅提升,公司獲得了較豐厚的債券投資收益。專業子公司業務
中信信託設有中信聚信(北京)資本管理有限公司(中信聚信)、中信信惠國際資本有限公司(中信信惠)、中信保誠基金管理有限公司(中信保誠基金)等專業下屬公司,打造涵蓋私募股權投資基金、公募證券投資基金、海外資產管理等業務的綜合資產管理平台。中信聚信繼續深耕權益類一級市場投資,高端製造投資基金成效顯著,多個已投企業在科創板上市;信惠國際積極開拓跨境市場,期內配置央企美元債,取得了較好的投資收益,同時落地了中信銀行境內客戶第一單海外家族信託,助力信銀國際對標世界頂級私人銀行建設;中信保誠基金專注發展公募證券投資基金和特定資產管理業務,期內中信保誠多策略基金年度業績排名同類前1%,公司中長期投資業績優秀,被天相投顧評為「主動股混三年期5A評級」,並榮獲《中國基金報》頒發的「中國基金業英華獎公募基金25年示範案例特色發展示範基金管理人」等獎項。
風險與資本
中信信託堅持「以風險管理服務業務發展,以風險管理促進價值提升」的理念,注重風險防範,堅守風險底線。公司高度重視淨資本管理,加快精細化資本管理機制建設,引導資本高效運用,在信託資產規模增長的同時,優化資產結構。期末,公司註冊資本為人民幣113億元,淨資本覆蓋率207%,淨資本餘額為人民幣279億元。資本實力構築了可持續發展的堅實基礎。指標 | 2023年底 (億元人民幣) | 2022年底 (億元人民幣) | 變化 | 監管標準 |
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淨資本 | 279 | 224 | 24% | ≥2億元人民幣 |
各項風險資本之和 | 135 | 117 | 15% | 不適用 |
淨資本充足率 | 207% | 191% | 16個百分點 | ≥100% |
淨資本╱淨資產 | 80% | 66% | 14個百分點 | ≥40% |