合規中信：
穩健經營，守住風險底線

為有效防範化解重大風險，我們實施全面風險管理，統籌規劃、不斷提升風險管理水平。我們高度重視反腐敗，構建起「大監督」工作體系和完善的反腐敗制度體系，嚴厲懲治各類腐敗問題和不遵守商業道德的行為。依託嚴密的監督體系、完善的審計機制以及員工行為守則檢討、經費使用專項檢查等工作的持續開展、交叉進行，我們能夠保證至少每三年對總部及各子公司在廉潔從業、遵守商業道德等方面的監督全覆。

全面風險管理

我們制定風險管理戰略框架，從組織、政策、流程、技術、文化五個方面，搭建起公司全面風險管理體系，並系統規劃了三個實施階段：

組織架構

建立起「四層三道」的風險管理組織架構和「歸口部門專業化管理+子公司機構管理」的立體化風險管理模式。

制度體系

建立起以風險偏好為引領、分層分類的制度體系，包括全面風險管理辦法、風險識別評估等一般性制度和各類風險專項制度及操作細則等，明確專業化管控要求，規範風險管理標準、方法和流程，並不斷提升制度適用性和有效性。

技術系統

搭建全面風險管理系統，已建成統一風險視圖、統一授信、風險偏好、風險預警、專項風險管理等功能，支持重要流程線上管理，將持續推進數字化、智能化風險管理，深度挖掘和應用風險信息，提升風險分析精準度，實現主動風險管理。

反腐敗與商業道德

公司嚴格遵守《中華人民共和國監察法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反不正當競爭法》等業務所在國家和地區各項法律法規，不斷強化防止賄賂、勒索、欺詐及洗錢、反不正當競爭等相關管理要求，切實防範各類腐敗及不遵守商業道德的行為。

構建「大監督」工作體系

我們構建以紀律檢查與巡視巡察監督為主導，治理監督、職能監督、專項監督、群眾監督等各類監督統籌協調的「大監督」工作體系，並建立起會商研究、協同整改、問題線索移交、通報警示等全流程相互配合的工作機制，切實增強內部監督系統性、連續性和實效性。

紀律檢查與巡視巡察

設有內部紀律檢查機構開展廉政建設和反腐敗工作，對管理人員及全體員工依法履職、秉公用權、廉潔從業以及道德操守情況進行監督檢查，對涉嫌貪污賄賂、濫用職權、權力尋租、利益輸送、徇私舞弊等違法和犯罪行為進行調查。對違法人員作出處分；對履行職責不力、失職失責的管理人員進行問責；對涉嫌犯罪的，將調查結果移送檢察機關依法審查、提起公訴；向監督對象所在單位提出完善監管制度機制等工作建議。

二零二二年全系統立案298人，處分327人，其中與地方監察機構聯合查處了吳學文、林爭躍、朱燕辰等嚴重違紀違法案件，在查處子公司「一把手」、非金融領域腐敗、「逃逸式辭職」案件，敦促腐敗分子主動投案等方面實現突破。

工作中，紀檢機構嚴格按照規定接受並處理反映違紀或違法犯罪問題的線索和材料，對受理的問題線索提出處置意見，進行分類辦理。經初步核實認為確有違紀違法事實，並需追究紀律責任或法律責任的，依照規定進行立案，收集證據，查明違紀違法事實。調查結束經內部審核把關後提出處理意見，按照權限和程序報批後實施。

設有內部巡視巡察機構，總部巡視機構定期組建巡視組對總部部門及子公司高級管理人員遵紀守法、履職盡責情況進行監督，著力發現以權謀私、貪污賄賂、腐化墮落等問題，一般每五年對所有部門及子公司實現巡視全覆蓋。

為實現反腐敗工作的制度化、規範化，我們彙編涉及基礎性法規、指導性制度和工作規範的各類反腐敗制度，構建起嚴密的制度體系。二零二二年，完善信訪舉報、廉政檔案等制度19項，彙編5本工具資料書，實現從信訪舉報受理到案卷歸檔的業務流程全覆蓋。我們制定和發布《中國中信股份有限公司反貪腐守則》，在嚴格遵守香港《防止賄賂條例》的基礎上，圍繞賄賂及貪污行為、濫用職權及公司資產、利益衝突情形、採購及招標程序等重點領域進行規定，明確違反《守則》情形下的懲戒措施。

審計監督

公司嚴格遵循香港聯交所《企業管治守則》等法律法規，深入推進內部審計體系建設，在董事會下設審計與風險委員會，總部和重要子公司設置審計機構，配備審計人員約600人。各級審計機構堅持「應審盡審、凡審必嚴」的工作原則，對公司風險管理和內部控制等情況開展獨立監督，幫助公司完善經營管理、實現發展目標，充分發揮內部審計在公司治理及監督體系中的重要作用。

公司制定有《內部審計規程》《子公司內部審計機構管理規定》《內部審計人員職業道德規範》等內部審計制度。總部審計機構每季度向審計與風險委員會報告全系統審計工作開展、審計發現問題和整改、內部審計人力資源等情況。每年開展內部審計工作考評，對子公司審計管理、審計質量、審計績效、溝通與協同等方面進行評價，提出針對性指導意見。

防範境外廉潔合規風險

為進一步防範境外投資經營腐敗問題，二零二二年我們專項研究加強境外廉潔合規經營工作，取得積極成效。

廉潔教育

我們注重對董事會、管理層和全體員工（包括第三方員工）進行反腐敗培訓，通過召開警示教育大會、講授廉政教育課、舉辦業務培訓班、通報違紀違法和失職失責典型案件、觀看廉政教育片等方式，積極引導全公司遵循良好的行為準則和道德規範，築牢「不敢腐」「不能腐」「不想腐」的堅實防線。

二零二二年，除依託內網學習平台發佈多個線上廉潔合規培訓課程外，公司總部還通過多種形式持續開展廉潔教育:

中信銀行開展各層級的合規培訓近6萬期、巡講檢查6,000餘次，持續通過企業微信號等推送監管動態、政策解讀、經驗分享等內容，有效促進合規教育培訓與日常工作相結合。

中信證券發布反商業賄賂及廉潔從業政策，建立健全廉潔從業承諾制度要求，利用線上平台多次開展廉潔從業主題培訓，員工參與超20,000人。

中信信託連續九年舉辦「清廉文化月」活動，發布24期「紀委小課堂」。

舉報人保護

我們設置了暢通的舉報渠道，嚴格按照《紀檢監察機關處理檢舉控告工作規則》開展舉報受理和處理，並制定有《舉報工作管理辦法》《信訪工作管理辦法》《鼓勵實名舉報懲治誣告陷害行為辦法》以及在港《舉報政策》《處理舉報工作指引》，明確信訪舉報受理範圍、渠道及流程，同時嚴格舉報人信息保護，切實保障舉報人合法權益，發揮群眾監督作用。

員工行為管理

按照聯交所《企業管治守則》要求，我們制定並執行《員工行為守則》，對董事及員工涉及賄賂、非法接受禮品及佣金，接受與提供款待等個人行為，以及與供應商和承包商的關係、與客戶及消費者的關係、僱用規定、合規監管及執行方法等方面作出要求，規定員工在工作和相關商業活動中應遵守相關法律法規以及本公司的有關政策。公司每年兩次在全系統範圍內總結執行情況，提交董事會審計與風險委員會審議，對不合規行為按照有關規定採取相應的處理措施及時糾正和整改。

我們及所有所屬公司均制定有《公務接待管理規定》《企業負責人履職待遇和業務支出實施細則》《業務招待費管理辦法》《行政經費管理辦法》等經費使用管理制度，實現經費預算、計劃、審批、使用、報銷、監督、追責的全流程管理。相關部門組成經費使用專項檢查組，每三年實現對所有部門和子公司經費使用情況檢查全覆蓋。

中信銀行制定《反舞弊審計管理辦法》，每年均開展針對員工行為的審計工作，利用數字化技術不斷提升員工行為監測手段，重點監測員工在授信准入、信貸審批、資產處置、集中採購、薪酬費用等領域的履職舞弊及違規行為。二零二二年，中信銀行將員工行為審計融入到開展的專項審計和經責審計工作中，重點關注關鍵崗位及「關鍵少數」。此外，中信銀行還制定了《監督執紀工作實施辦法》，對員工不服處分決定申訴的受理、處理流程、反饋機制、處理時效等做了明確規定。

中信證券建立授權管理體制，通過管理類授權、合同協議類授權及專項授權的模式，將關鍵權限控制在相關層級，有效防控廉潔風險，同時建立員工職務通訊行為監測系統，全面規範員工執業行為。

供應商管理

我們設立有採購管理機構，依據《中華人民共和國招標投標法》、財政部《國有金融企業集中採購管理暫行規定》等規定，制定有《採購管理規定》，對採購工作進行全流程管理。截至二零二二年底，公司總部共有合格供應商187家，其中境內供應商176家，境外供應商11家。

二零二二年，我們就採購工作在統籌管理、制度體系、監督檢查等方面存在的薄弱環節，啟動了專項整治工作，計劃於二零二三年底完成。我們制定了《集中採購管理機制改革方案》，明確管理機構、權責劃分、制度體系、工作流程、專業人才、監督檢查等10項改革措施和重點任務，特別是在防範廉潔風險方面，將重點採取以下措施：

反洗錢

公司制定有《反洗錢管理辦法》，明確反洗錢管理組織架構及職責分工，要求嚴格落實反洗錢法律法規相關要求，同時搭建並優化反洗錢篩查系統。中信金控制定《反洗錢及反恐怖融資管理辦法》，推動金融板塊形成層次清晰、權責明確的反洗錢管理體系：中信金控董事會依據中信金控公司章程和監管機構相關規定履行管理職責，管理層承擔洗錢風險管理的實施責任；中信金控風險合規部是反洗錢工作的歸口管理部門，負責監督和管理金融板塊反洗錢工作。

知識產權管理

我們設有專門部門負責知識產權法律工作日常管理，根據《民法典》《商標法》《著作權法》《專利法》等法律法規，制定《知識產權管理辦法》，保護經營活動中形成的專利、著作、商標權、工藝流程、技術秘訣等依法享有的權利。二零二二年，我們從「保護自有知識產權」、「打擊侵權行為」和「維護中信商標權益」等方面開展工作。